Entre seus amigos, Lindsay Dorf é aquela com o superpoder de ser capaz de entender investimentos no varejo. Tanto que ela se tornou a pessoa a quem recorrer para obter conselhos.

“Tive muitos amigos que vieram me pedir conselhos sobre investimentos”, disse Dorf ao TechCrunch. “Havia duas coisas que eu realmente percebi: Primeiro, as pessoas ao meu redor, eram brilhantes, mas não tinham confiança em investir. O outro era que havia muitas coisas que tínhamos descoberto no lado institucional, desde o meu tempo na BlackRock, que simplesmente não tinham chegado ao setor de investidores de varejo.”

Ela começou a pensar em criar sua própria ferramenta que pudesse apresentar a seus amigos para ajudá-los a ganhar confiança em investimentos, especialmente suas amigas. Foi assim que a Astor, uma plataforma de finanças pessoais gratuita para mulheres que mescla comunidade e investimentos de forma acessível, surgiu. É por meio da comunidade que as mulheres podem se sentir mais confortáveis em perguntar se estão tomando as decisões certas, disse Dorf.

Depois que um usuário baixa a Astor, eles inserem todas as informações de seus bancos e corretoras no aplicativo para entender a situação financeira atual do usuário. Os usuários poderão ver a rede de fundos disponíveis, por exemplo, um fundo de emergência, metas de economia, contas de investimento para aposentadoria e contas de investimento pessoal.

É semelhante ao que o antigo aplicativo de planejamento financeiro Mint faria para dar uma imagem do patrimônio líquido de alguém, disse Dorf. Dito isso, a Astor não é uma corretora e os usuários não podem negociar na plataforma hoje.

A Astor também fornece análises de investimento para mostrar retornos anuais e a estratégia de investimento do usuário versus o mercado, como o S&P 500. As participações são divididas por desempenho, classe de ativos e retornos.

Há também um recurso gamificado chamado Path to Wealth que pega a estratégia financeira de um usuário e usa percepções como uma espécie de 'Jogo da Vida' para simplificar a jornada financeira, como começar um fundo de emergência e, uma vez pronto, quais novas metas de economia são possíveis e acessíveis.

“Nós te ajudamos nessa jornada para descobrir qual é sua situação atual e o que você está preparado para fazer”, disse Dorf.

Aqui é onde entra o aspecto comunitário: Com investimentos, os usuários podem comparar seus retornos e a distribuição de portfólio com outros usuários. Para preservar a privacidade, os usuários veem apenas as alocações percentuais, mas nunca os valores em dólares investidos, disse Dorf.

“Você pode ver seu próprio risco e retorno nos investimentos, e então olhar para o meu perfil e ver meu risco e retorno”, disse ela. “Por exemplo, seu risco pode ser maior, mas seu retorno é menor em comparação com meus investimentos. Você pode então entrar no aplicativo e iniciar uma conversa sobre o motivo disso. Para aprender com eles por que criaram a estratégia que fizeram, o que capacita os usuários.”

Por que focar nas mulheres? A pesquisa da Astor descobriu que as mulheres têm três vezes mais probabilidade de se sentirem confiantes ao investir quando sabem o que pessoas semelhantes a elas estão fazendo com seu dinheiro. No entanto, elas não estão encontrando isso em algumas das outras plataformas sociais de investimento, por exemplo, a eToro, onde a maioria dos usuários é do sexo masculino, disse Dorf.

O fintech focado em mulheres já é um espaço bastante lotado, com empresas como Frich, Alinea, Ellevest, Your Juno e Clever Girl Finance, que Dorf considera concorrentes.

No entanto, Dorf disse que a Astor é diferente em alguns aspectos. Um deles é que muitos dos aplicativos estão mais no espaço clássico de agregação financeira, pensando em orçamento, enquanto o grande foco da Astor está nos investimentos. Outro é a funcionalidade comunitária e ajudar as pessoas a terem mais confiança na estratégia que escolherem e aprender com pessoas na comunidade, que são semelhantes a você ou têm objetivos semelhantes, sobre o que é melhor a curto e longo prazo.

“É muito menos sobre a Astor dar conselhos e muito mais sobre você se juntar à plataforma, descobrir sua situação e depois usar sua comunidade para tomar a decisão que deseja tomar”, disse Dorf.

Além disso, a formação de Dorf lhe dá uma vantagem. Seu primeiro emprego logo após a faculdade, há 10 anos, foi parte da plataforma fintech da BlackRock chamada Aladdin, construindo produtos para gestores de portfólio. Ela continuou sua excelente formação profissional no Google, onde aprendeu a construir ferramentas para consumidores e a iterar essas ferramentas com os usuários.

Quando Dorf estava pronta para começar a construir a Astor em 2021, ela se inscreveu no programa MS/MBA de dois anos em Harvard, que é um programa conjunto entre as escolas de engenharia e negócios. Ela chamou isso de “um pouco como um incubador: você faz a parte de engenharia de realmente construir um produto e a parte de negócios de levá-lo ao mercado.”

Enquanto estava em Harvard, Dorf participou e venceu algumas competições de planos de negócios. Esse financiamento inicial da NFX e MBA Fund permitiu à Astor contratar uma equipe de engenharia e começar a construir na segunda parte do segundo ano do programa.

Em março, a empresa arrecadou um total de US$ 1,4 milhão de Stellation Capital, TMV, NFX, MBA Fund e um grupo de investidores anjos. Isso permitiu à empresa contratar funcionários adicionais de engenharia, design e marketing para que ela pudesse abrir sua lista de espera em abril e trazer mais de 2.000 usuários para a plataforma até o final de maio.

No início deste mês, a empresa removeu a lista de espera e agora tem mais de 3.000 usuários. O público é composto principalmente por mulheres, com idades entre 20 e 35 anos. Centenas de conversas são iniciadas na plataforma a cada semana, então a Astor acabou de contratar planejadores financeiros certificados para oferecer coaching aos usuários.

Dorf se recusou a compartilhar mais sobre como a empresa ganha dinheiro neste momento, dizendo: “Atualmente, estamos aprendendo com nosso público e vamos introduzir novos recursos e ofertas nos próximos meses.”

Daqui para frente, grande parte do foco da empresa será no desenvolvimento de produtos, na construção da base de usuários e na comunidade.

“Queremos que nosso público veja a saúde financeira como parte de sua saúde geral”, disse Dorf. “Quando você está estressado com seu dinheiro, é uma fonte maciça de ansiedade para você. Nos próximos meses, estamos criando esse pilar de bem-estar financeiro e novos recursos que os usuários estão pedindo.”